Wealth Strategy

Vermögensstrategie ordnet vorhandene und erwartete Mittel den Zwecken zu, für die sie bestimmt sind: laufende Verpflichtungen, Reserven, unternehmerische Vorhaben und längerfristige Ziele.

Liquidität ist dabei kein Restposten. Sie bestimmt, welche Teile einer Struktur kurzfristig verfügbar bleiben müssen und welche über längere Zeiträume gebunden werden können.

Ziele verändern sich. Eine Strategie bleibt nur brauchbar, wenn Annahmen zu Lebensphase, Unternehmen und Verpflichtungen regelmäßig neu gelesen werden.