Vermögensstruktur
Mittel werden nach Zweck und Frist getrennt, statt in einer einzigen Quote zusammengezogen.
VERMÖGENSSTRATEGIE
Vermögen wird langfristig gedacht.
Über Lebensphasen, Ziele und Marktbedingungen hinweg. Zuerst die Aufgaben des Kapitals, dann die Form, in der es gehalten wird.
Liquiditätsplanung
Was kurzfristig verfügbar sein muss, bleibt aus länger gebundenen Anlagen herausgelöst.
Langfristige Ziele
Horizonte kommen aus den Zielen, nicht aus der letzten Marktbewegung.
Strategische Allokation
Anlageklassen folgen der Struktur. Sie ersetzen sie nicht.
ELVORA FRAMEWORK
Von der Ausgangslage zur klaren Entscheidung.
- 01
Verstehen
Finanzielle Situation, Ziele und Rahmenbedingungen erfassen.
- 02
Analysieren
Chancen, Risiken und Abhängigkeiten untersuchen.
- 03
Strukturieren
Mögliche Strategien und Kapitalstrukturen vergleichen.
- 04
Entscheiden
Prioritäten und nächste Schritte definieren.
- 05
Überprüfen
Annahmen und Strategie regelmäßig neu bewerten.
RISIKO UND WIDERSTANDSFÄHIGKEIT
Eine Strategie zeigt ihren Wert auch unter Druck.
Finanzielle Planung bedeutet nicht, Unsicherheit auszuschliessen. Sie bedeutet, unterschiedliche Szenarien zu verstehen und Entscheidungen darauf vorzubereiten.
Wie wirken sich starke Marktbewegungen auf eine Anlagestruktur aus?
Starke Bewegungen verändern den Wert einzelner Teile ungleich. Eine Struktur zeigt ihren Charakter daran, ob kurzfristige Schwankungen die längerfristige Aufteilung verschieben oder ob Reserven den Zeitdruck nehmen.
ILLUSTRATION · KEINE PROGNOSE · KEINE MARKTDATEN
- Unterschiedliche Schwankung der Anlageklassen
- Zeitpunkt von Zu- und Abflüssen
- Anteil der Reserve, die nicht verkauft werden muss